7月投信基金規模增胖 績效+定期定額貢獻大

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美股第2季財報繳出亮麗成績,激勵7月全球股市走出震盪格局,並帶動投信基金規模水漲船高,7月淨增加71.49億元。同時,定期定額投資人數、筆數與金額,也都較6月來得多,且增加前10大基金以股票型基金為主。

根據投信投顧公會統計,7月投信基金規模達2兆2247億元,較6月微幅增長0.32%。如以類別區分,股票型、固定收益型、組合型基金各自增加了197億、92億與68億元,指數股票型基金則大減84億元。

法人指出,由於7月投資人淨贖回308億元,規模增長主要來自基金經理人的操作績效,但是就定期定額來看,7月投資人數、筆數與金額都比6月來得多,其中,金額增加了32億元,顯示更多投資人藉由定期定額的策略,分散進場布局時點的風險。

如以個別基金而言,7月定期定額金額最多的前10檔基金包括了:第一金全球機器人及自動化產業基金、統一大滿貫基金、國泰中小成長基金、群益馬拉松基金、保德信高成長基金等,單月定期定額都有4000萬元以上。

第一金全球機器人及自動化產業基金經理人陳世杰表示,美股等全球主要企業第2季財報表現出色,市場亦樂觀看待下半年營運展望,引領全球股市走出震盪格局,挹注基金績效表現。

雖然部分投資人逢高獲利了結,但是在美國聯準會採取緩步升息的措施下,投資人尋求更高報酬的動機強烈,仍將促使資金流向風險性資產,尤其是趨勢明確、成長動能強勁的股票型基金,容易獲投資人青睞。

以定期定額為例,7月人氣不減反增,而且增加最多的都是股票型基金。陳世杰表示,全球金融市場「灰天鵝」環伺,如近期的中印衝突、美朝危機等,都令市場心驚膽顫,不過,透過定期定額的方法,分散進場時點的成本,大幅降低買在高點的風險,適合作為股市震盪期間的操作策略。

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