◆摘要:

根據內政部統計處資料顯示,106年2月台灣老化指數已經突破100,意即老年人口正式超越幼年人口,人口老化指數破百於現階段雖然沒有立竿見影的影響,但試想在未來十年或二十年後衍生的相關社會問題,如勞動人口短缺、沉痾的扶養壓力及相關長照問題,即可覺察人口結構老化帶來的重大衝擊與挑戰。

◆內文:

◆ 適合長抱的核心存股工具,用低波動迎來快意退休生活

根據內政部統計處資料顯示,106年2月台灣老化指數已經突破100,意即老年人口正式超越幼年人口,人口老化指數破百於現階段雖然沒有立竿見影的影響,但試想在未來十年或二十年後衍生的相關社會問題,如勞動人口短缺、沉痾的扶養壓力及相關長照問題,即可覺察人口結構老化帶來的重大衝擊與挑戰。加上全球低利率環境使得資產遭受侵蝕的風險日益攀升,面臨沒有固定收入的退休生活,既有資產又受通膨影響逐漸縮水,長期的資產配置就成為退休快意人生的重要關鍵。國泰臺灣低波動30ETF(00701) 和國泰標普低波高息ETF (00702),即是以智能因子策略(Smart Beta),挑選出具有低波動以及高股息特性的個股,加上定期配息機制,成為中長期資產配置的核心投資工具。

Q: 智能因子(Smart Beta)策略眾多,為何低波動因子能脫穎而出,成為快速成長的投資標的?

現代生活中,智能手機、智能家電持續改善您我的生活品質,而在投資領域中,這波智能趨勢也逐漸大行其道,國泰投信掌握產業脈動,利用智能選股技術(Smart Beta)推出ETF商品。而近年來國際上「智能」ETF又以「低波高息」策略最受投資人青睞,以國泰低波動ETF傘型基金為例,其兩檔基金追蹤指數分別為標普500低波高息指數及臺灣低波30指數,其成分股組成籌碼穩定,匯聚國內外獲利能力佳的優質好公司,因此波動度較低,如可口可樂、鴻海及台塑等(註:以上個股僅為呈現標普500低波高息指數與臺灣低波30指數最新的成分股舉例,無特定推薦之意圖),亦使投資能獲得較佳報酬。

Q:在股市利空或是重大金融事件發生時,低波動指數如何調整成分股,遠離股災?

過去十年相繼出現雷曼風暴、希臘債務危機和人民幣重貶等衝擊全球市場的重大事件,低波動指數耐震度高、抗跌性佳,屢屢將跌幅壓至大盤指數之下。在市場大跌期間,更能透過成分股權重調整,適時減碼表現差、波動率高之類股,達到趨吉避凶的效果,如金融海嘯期間,標普500低波高息指數汰除金融類股權重,將損失降至最低,在漲跌互現的金融市場,低波動ETF隨漲抗跌,展現靈活身段因應變化。

Q:為何國泰低波動ETF傘型基金,適合作為長期存股的核心配置工具?

在收益分配方面,低波動個股往往亦具有高股息率,依據過往數據顯示,標普500低波高息指數及臺灣低波30指數的稅前配息率分別為5%及4.7%(資料來源:Bloomberg、臺灣指數公司,2006/01~2017/04),皆優於大盤指數,打破高風險投資標的才能獲取高報酬的既定印象,低波動ETF,結合智能因子選股及固定的配息機制,可讓投資更輕鬆省力,適合作為投資人長期存股的核心配置工具(註:上述之指數配息率,不代表本基金之配息率)。

註:本文提及之標普500低波高息指數與臺灣低波30指數,分別為「標普500低波動高股息指數」及「臺灣指數公司低波動精選30指數」之簡稱。

【國泰投信獨立經營管理】
注意:本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取基金公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站或公開資訊觀測站(newmops.twse.com.tw)自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本公司基金之績效,本公司基金投資風險請詳閱各基金公開說明書。基金掛牌日前(不含當日),經理公司不接受本基金受益權單位數之買回。
“標普500低波動高股息指數(S&P500 Low Volatility High Dividend Index)”是 S&P Global 旗下公司 S&P Dow JonesIndices LLC 或其關係人(“SPDJI”)的一款產品,且已授權予國泰投信使用。Standard & Poor’s® 與S&P® 均為 S&P Global 旗下公司 Standard & Poor’s FinancialServices LLC(“S&P”)的註冊商標;Dow Jones® 是 Dow Jones TrademarkHoldings LLC(“Dow Jones”)的註冊商標;這些商標已授權予 SPDJI 使用,並已再授權予國泰投信用於特定用途。SPDJI、DowJones、S&P 及其各自的關係人均不贊助、擔保、銷售或推廣國泰美國標普500低波動高股息基金,而且他們中的任何一方既不對投資有關產品的合理性做出任何聲明,也不就標普500低波動高股息指數的任何錯誤、遺漏或中斷承擔任何法律責任。
「國泰臺灣低波動精選30基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣;且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司低波動精選30指數」或該等指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。「臺灣指數公司低波動精選30指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算;惟臺灣指數股份有限公司不就「臺灣指數公司低波動精選30指數」之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任;且臺灣指數股份有限公司無義務將該指數中之任何錯誤告知任何人。國泰證券投資信託股份有限公司業已自臺灣指數股份有限公司取得使用臺灣指數公司低波動精選30指數之授權。

 

  • 書籤
    twitter plurk facebook
    書籤
基金淨值 晨星評級 1日 1年
  指數 漲跌 % 時間
台灣加權17585.99158.230.910
香港恆生23658.92183.660.780
上證綜合2764.70-15.94-0.570
日經指數27935.62113.860.410
道瓊指數34022.04-461.68-1.340
NASDAQ15254.05-283.64-1.830
歐元區指數3666.3772.952.030
  匯價 升貶 % 時間
美元/台幣27.70800.01700.06%
歐元/美元1.1314-0.0004-0.04%
美元/人民幣6.36750.00020.00%
美元/日元112.7350-0.0130-0.01%
澳元/美元0.71060.00020.03%
美元/南非幣16.02000.00090.01%
美元/港幣7.7921-0.00030.00%