新趨勢寶搶先看》御守錢管家,點滿防禦力技能

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1.還在想股市下跌時可以買什麼?

雖然美國經濟數據依舊良好,但市場許多不確定性衝擊經濟成長,明後年的經濟成長預期逐步被下修,面對這樣的市場狀況,投資人變得更為謹慎、市場波動變得更大。在許多政治不確定性遲遲未解的狀況之下,未來這樣的波動更是難以避免,而新趨勢寶「御守錢管家」便是為了幫助投資人度過這樣的市場狀況應運而生。

2.「御守錢管家」都投資了什麼?

首先,為了要守護投資人的資產,一定要把賠錢的機率降低。因此在投資組合裡,只精選了在任一時點投入後、持有三年都不會賠錢的美國政府債券及新興市場債券。除了抗跌之外,「御守錢管家」更追求在股市沒有下跌時,也能提供不錯的報酬。所以同時納入了在股市類別中,相對不受景氣循環影響的非循環類股,此種股票能夠在股市下跌時減少虧損,也能在股市非下跌時期,提供上漲的動力。

3. 能夠帶來什麼投資效果?下跌時抗跌,不跌時仍有報酬

根據第二點的策略,配置出來的「御守錢管家」在過去三次全球股市大跌期間,表現出強勁的抗跌能力,而且在股市反轉之前,也提供了不錯的報酬率。以回測期間1998-2018年間,投組策略平均每年上漲6.5%,遠優於全球股市的5.1%,勝出原因來自於股市下跌期間,投組策略逆勢上漲的能力。

細看過去三次全球股市大跌超過兩成時,有兩次甚至沒有下跌,僅有在08年股災時,投資策略下跌8.6%,可見此種投資組合可以有效減低投資人在下跌期間的虧損。而投資策略裡的股票部位,可以在股市反轉前部分參與股市最後一波漲幅。

◆鉅亨短評

「御守錢管家」在股市震盪時提升防禦力,守護你的資產 

目前市場情緒轉差,大部分的投資人寧可觀望也不願提前進場低接,在這樣的情形之下,短期股市要能夠大幅反彈的機會不高,且加上許多不確定性尚未塵埃落定,將令股市波動更大。新趨勢寶經過回測資料驗證並精算出最佳配置比重,為投資人打造一個股市震盪期間最適合的投資組合,並且每年年底透過基金評分模型選出隔年適配的最佳基金組合,一次解決「什麼都在跌不知道要買什麼」及「基金要怎麼挑」的兩大難題。欲看更多基金細節,點此看更多

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投資於Rule 144A債券,境內高收益債券基金最高可投資基金總資產30%;境內以投資新興市場國家為主之債券型基金及平衡型基金最高可投資基金總資產15%;境外高收益債券基金可能有部分投資於美國Rule144A債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。
不動產證券化型基金得投資於高收益債券,其投資總金額不得超過基金淨資產價值之30%。
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基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
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